Portefeuillevoorstel
Zes methodes, één portefeuille.
Hoe SigadiInvestor een portefeuille opbouwt. De database selecteert en rangschikt volgens vaste regels, een AI-model stelt de portefeuille samen binnen uw limieten, en u en uw team nemen de finale beslissing.
De methodes
De centrale methode, naast vijf andere.
Het portefeuillevoorstel is de centrale manier om in SigadiInvestor een portefeuille op te bouwen, maar niet de enige. Vijf andere methodes benaderen de markt elk vanuit een eigen invalshoek. U gebruikt ze apart, of als aanvulling op het voorstel.
Portefeuillevoorstel
SigadiScore, uw risicoprofiel en een AI-constructie leiden tot een volledig, uitvoerbaar voorstel binnen uw limieten. Verderop stap voor stap uitgelegd.
00Manuele selectie in Market Intelligence
U stelt zelf de filters in: sector, land, beurs, Gartner-fase, sentiment, upside, financiële gezondheid, SigadiScore en meer.
01Dal van Desillusie
Aandelen met aanwijzingen dat ze de fase Dal van Desillusie in de Gartner Hype Cycle positief zullen verlaten, met mogelijk een sterke koersstijging.
02Dealsignalen en DNA-matching
Signalen van mogelijke transacties tussen bedrijven, met een analyse van hoe goed hun bedrijfs-DNA op elkaar aansluit.
03Guru Conviction
Uw (gefilterde) selectie afgewogen tegenover de posities en overtuiging van toonaangevende institutionele beleggers.
04Momentum
Aandelen die waarschijnlijk op het punt staan naar een volgende fase te springen, op basis van meerdere meetfactoren en een vergelijking met sectorgenoten.
05Methodes combineren, automatisch
Als wealth manager stelt u zelf een geautomatiseerde workflow samen die deze methodes combineert. Zo genereert SigadiInvestor uw watchlists en portefeuilles in een mum van tijd: een grote tijdswinst, gebaseerd op diepgaande analytics en AI-syntheses.
Samen tot de finale keuze
De communicatie- en samenwerkingsfuncties van SigadiInvestor maken het werk af. Uw team, en waar u dat wenst ook uw klanten, voegen de finale expertise toe voor een portefeuille definitief wordt.
Het portefeuillevoorstel
De data selecteert en rangschikt, de AI stelt samen.
De taakverdeling is bewust strikt. De data bepaalt welke aandelen in aanmerking komen en in welke volgorde, de AI bepaalt hoe ze tot een evenwichtige portefeuille gecombineerd worden. De AI kan geen aandeel voorstellen dat niet op de kandidatenlijst staat.
U stelt de parameters in
Budget, risicoprofiel (van 1, defensief, tot 4, offensief), minimum en maximum aantal posities, plafonds per aandeel, sector en regio, en een cashreserve. Optioneel beperkt u het universum tot bepaalde beurzen, landen, sectoren, Gartner-fasen of marktkapitalisaties, of stelt u ondergrenzen in voor sentiment, upside, gezondheid en momentum. Een leeg filter beperkt niets.
Voorselectie op vaste regels
Zonder AI vallen eerst de aandelen weg die niet aan de kwaliteits- en risicoregels voldoen. Hoe defensiever het profiel, hoe strenger de eisen aan schuld en kasstroom: van hoogstens 3× schuld op vrije kasstroom en minstens +5% kasstroommarge, tot geen limiet voor een offensief profiel. Wie binnen 10 dagen kwartaalcijfers publiceert, valt weg. Een ontbrekend gegeven sluit een aandeel niet uit, tenzij u er zelf een ondergrens voor instelt.
De SigadiScore rangschikt
Elke kandidaat draagt zijn SigadiScore: dezelfde score die u in Market Intelligence ziet, elke ochtend herberekend uit acht signalen. Het portefeuillevoorstel rekent niet met een eigen variant.
Uw risicoprofiel stuurt bij
Via een aparte ProfielScore weegt uw profiel financiële kwaliteit tegen dynamiek. Een defensief profiel geeft voorrang aan gezondheid, een offensief profiel aan momentum en koerspotentieel. De SigadiScore zelf verandert niet.
Een shortlist met spreiding en kosten
Standaard hoogstens 75 kandidaten, gerangschikt op ProfielScore, met per sector hoogstens drie keer zoveel kandidaten als er posities mogen komen. Elke koers wordt naar euro omgerekend, en elke kandidaat draagt het kostenprofiel van zijn beurs: minimale ordergrootte, commissie en minimale commissie.
De AI bouwt binnen harde regels
Een AI-model (Claude van Anthropic) kiest enkel uit de shortlist, respecteert de plafonds per aandeel, sector en regio, haalt per positie de minimale ordergrootte van de beurs en streeft binnen die grenzen naar maximale spreiding. Minstens 95% van het belegbare bedrag wordt belegd, in hele aandelen. Elke afwijking van uw wensen wordt gemeld.
De data beslist over kwaliteit en volgorde, de AI over de samenstelling, en u over de finale keuze.
De SigadiScore
Basis 50, plus acht begrensde signalen.
De SigadiScore is de centrale rangschikkingsscore van het platform. Een aandeel met enkel neutrale of ontbrekende signalen scoort precies 50, dus ontbrekende data kost geen punten. Elk signaal is begrensd, zodat geen enkel signaal de score alleen bepaalt.
Hoe elk signaal berekend wordt, met de correctie voor verouderde koersdoelen en een volledig rekenvoorbeeld, staat in het SigadiScore-document. Vraag het document aan →
De ProfielScore
Zelfde score, andere volgorde per profiel.
Uw risicoprofiel verandert de SigadiScore niet. Het weegt twee groepen signalen uit de score tegen elkaar af: Kwaliteit (financiële gezondheid en de verandering ervan) en Dynamiek (momentum en upside).
ProfielScore = SigadiScore + k × (Kwaliteit − Dynamiek)
| Risicoprofiel | k | Effect |
|---|---|---|
| 1 · Defensief | +0,50 | kwaliteit sterk naar voren |
| 2 | +0,25 | kwaliteit licht naar voren |
| 3 | −0,25 | dynamiek licht naar voren |
| 4 · Offensief | −0,50 | dynamiek sterk naar voren |
k is nooit groter dan 0,5. Het profiel versterkt of verzwakt een signaal, maar keert het nooit om.
Twee aandelen, allebei SigadiScore 70
Aandeel A is financieel sterk maar beweegt weinig (Kwaliteit +9, Dynamiek +1). Aandeel B is financieel gemiddeld, met sterk momentum en een hoog koersdoel (Kwaliteit 0, Dynamiek +18).
| Risicoprofiel | ProfielScore A | ProfielScore B | Eerst gekozen |
|---|---|---|---|
| 1 · Defensief | 74,0 | 61,0 | A |
| 2 | 72,0 | 65,5 | A |
| 3 | 68,0 | 74,5 | B |
| 4 · Offensief | 66,0 | 79,0 | B |
Het resultaat
Een vast, vergelijkbaar voorstel.
Elk voorstel heeft dezelfde onderdelen, zodat voorstellen naast elkaar te leggen zijn.
Uitvoerbaar tot op het aandeel
- Kerngegevens: budget, profiel, belegbaar bedrag, cashreserve en aantal posities
- Per positie: koers lokaal en in euro, gewicht, bedrag, aantal aandelen, transactiekost, SigadiScore en ProfielScore
- Per positie een motivatie in drie zinnen, altijd met één eerlijk risico
- Sector- en regioallocatie, gemiddelde scores en totale transactiekosten
- Waarschuwingen bij elke afwijking van uw parameters, met de reden
Reproduceerbaar en transparant
- Eén score, overal hetzelfde: het profiel werkt via een aparte ProfielScore
- Zelfde data en parameters geven dezelfde shortlist
- Kosten tellen van bij het begin: commissie, wisselkost en Belgische beurstaks
- Ontbrekende data staat er uitdrukkelijk bij en wordt nooit als 0 voorgesteld
Een vertrekpunt, geen eindpunt
- Koersen en wisselkoersen zijn een momentopname
- Kosten zijn schattingen; de tarieven van uw broker kunnen verschillen
- Koersdoelen, sentiment en innovatiedata zijn signalen, geen zekerheden
- Een AI-model kan fouten maken; het voorstel ondersteunt uw beoordeling
Op aanvraag
Het SigadiScore-document
Een methodologisch document over de SigadiScore: de acht signalen en hoe ze berekend worden, de drie bewuste asymmetrieën, de correctie voor verouderde koersdoelen, een volledig rekenvoorbeeld en hoe de score van beursnotering naar bedrijf wordt aangevuld. Beschikbaar in het Nederlands en het Engels.
Laat uw gegevens na en u ontvangt het document persoonlijk per e-mail.
Liever direct? hein@sigadi.com
Een portefeuillevoorstel is analysemateriaal en vormt geen beleggingsadvies. Bij niet-europosities is er wisselkoersrisico. De geschiktheidsbeoordeling en de beslissing blijven bij u.